代理型 AI 在金融服務的實務應用培訓

面對人工智能（AI）技術的快速發展，金融服務業正迎來前所未有的數位轉型契機。本課程專為香港銀行、財富管理、保險及金融科技從業人員而設，旨在協助學員掌握具備自主推理與執行能力的 Agentic AI（自主 AI 代理） 技術，並將其靈活應用於日常金融業務流程中。

課程內容由淺入深，著重實務應用，無需任何程式編寫經驗（No coding required）。透過 8 小時的精裝實務培訓，學員將學會如何運用運用無程式碼 AI 工具自動化處理金融任務，同時嚴格遵循香港金融監管規範與數據私隱要求，全面提升職場核心競爭力！

培訓特色

• 金融專務導向： 課程案例及實操練習均取材自真實金融業務場景（包括客戶分析、KYC 合規審查、市場研究及信貸評估）。
• 無程式碼實戰操作： 課堂提供實戰演練，學員將獲提供企業級 AI Hub 試用帳戶進行現場操作。
• 嚴格合規標準： 內容深度結合《個人資料（私隱）條例》（PDPO）、證券及期貨事務監察委員會（SFC）與香港金融管理局（HKMA）的監管指引。
• 零門檻易上手： 專為繁忙的在職專業人士設計，著重商業邏輯、概念理解與工具整合，無須任何編程背景即可上手。
• 完成課程並符合出席要求之學員，將獲頒發出席証明證書。

培訓目的

完成本課程後，學員將能夠：

• 建構自主 AI 工作流： 理解 Agentic AI 的運作機制，並能使用無程式碼工具設計及串聯多步驟的自動化金融工作流（Agentic Workflows）。
• 建立風險與質量控管： 識別 AI 的局限性（如 AI 幻覺、數據偏見），並能建立有效的「人機協同」（Human-in-the-loop）監督與輸出覆核機制。
• 確保業務安全與合規： 掌握合規導向的 AI 部署技巧，防範數據洩漏風險，並能建立符合監管審查要求的稽核紀錄（Audit Trail）。

培訓對象

本課程適合以下金融服務業從業人員及專業團隊報讀：

• 銀行（零售銀行、私銀、企業銀行）從業人員及客戶經理
• 財富管理顧問、保險顧問及理財策劃師
• 合規（Compliance）及風險管理人員
• 投資分析員、營運及流程優化團隊
• 金融機構團隊主管及部門負責人

課程內容大綱
單元一：AI 基礎與金融業 Agentic AI 概論 (2小時)

• 生成式 AI 與 Agentic AI 的核心概念與金融應用場景
• 提示詞工程（Prompt Engineering）基礎及 CLEAR 框架實務
• AI Hub 平台實務操作與 Prompt 庫建立
• 課堂實務： 高淨值客戶市場動向分析提示詞優化演練
   

單元二：金融任務的 Agentic 自動化工作流 (2小時)

• 提示詞鏈接技術（Prompt Chaining）與工作流設計模式
• 單一 AI 代理設置：研究彙整、文件分類與查詢分流
• 課堂實務： 新客戶開戶（Onboarding）及 KYC 流程自動化設計
   

單元三：金融 AI 局限性與風險管理 (2小時)

• AI 幻覺（Hallucination）、數據偏見與推理缺口的識別與防範
• 品質控管框架：事實核實、交叉驗證與專家審查
• 課堂實務： AI 輸出內容核實工作坊及信貸風險評估「人機協同」監督機制設計
   

單元四：數據私隱、網絡安全與金融合規 (2小時)

• 遵循 PDPO 要求、客戶資料保密與數據最小化原則
• SFC 及 HKMA 有關金融科技與 AI 應用的監管框架與指引
• AI 系統安全風險（Prompt Injection、數據洩漏）與合規稽核紀錄（Audit Trail）建立
• 課堂實務： 客戶溝通 AI 工作流之合規風險評估工作坊

*教材、簡報同課堂資料均為英文; 課堂以廣東話授課